CDD


 * Index: CDD, KYC

Introductie
In de praktijk worden Customer Due Diligence (CDD) en Know Your Customer (KYC) vaak gezien als hetzelfde proces maar dat klopt niet helemaal. Customer Due Diligence is een vorm van een know your customer inventarisatie in de letterlijke zin van het woord. De overeenkomst tussen Customer Due Diligence en Know Your Customer zit in de uitgebreide identificatieplicht van de cliënt.

Het verschil: Custer Due Diligence gaat om het afwegen van risico’s bij het zaken doen met een cliënt in het kader van de WWFT en KYC gaat over het borgen van de kwaliteit van het advies voor de cliënt in het kader van de MiFID en de MiFIR. Een goed uitgevoerd Know Your Customer- en Customer Due Diligence proces resulteert uiteindelijk in een goede, op het risicoprofiel van de cliënt of cliënten afgestemde, beleggingsportefeuille voor een gecontroleerde en geverifieerde cliënt.

SCOPE FinTech maakt een onderscheid tussen deze twee ‘weet wie uw klant is’-processen, SCOPE FinTech is gespecialiseerd in SCOPE KYC Cloud Portal/CDD-software.